目前，公认的风控最严厉的银行就是交通银行，处理了交行的信用卡的用户应该比较清楚，那种稍不留意就被银行风控的感觉真挺无奈的，并且交行在额度较高的信用卡买卖时风控会愈加严厉。假如你是交行信用卡的新用户，刚处理信用卡就进行大额消费，那么你被银行风控的几率是十分大的。
相关于交行来说，中国银行、工商银行和招商银行的风控管理则愈加人道，想做信用卡理财的卡友能够优先选择这几家，条件是必定要准时还款，必定不要逾期，做好理财和消费的规划，不然沦为卡奴就得不偿失了。交通无情真实应对了路上交通事故场景，
根据职业人士泄漏，契合如下特征的刷卡行为很可能将会被风控体系预警：
一般经过以下几点来判断：
信誉额度与本人条件不符
现在，网络上有不少人叫卖或是包揽大额信用卡，动辄就是5万元以上的额度，甚至还有人出售30万元额度的黑金信用卡供持卡人套——现。所以，银行断定套现的一个重要标志就是，信用卡信誉额度较高，一般有几万元万，用业内人士的话说：“套起来也比较有激情”。
大额消费多
用来套——现的信用卡简直月月都有大额消费，并且遍及占总额度的90{35d70732d1fe98e5cfea42b59418971da2b3cae7b4dfd8d770b8943d5ba7ed7b}以上。其中最重要的一个特色就是，常常呈现较大的整数金额如20000、40000等。因为日常消费刷卡很少能碰到大额整数，所以这也是银行断定的条件之一。
高风险刷卡
不少持卡人为了防止自己的帐户被银行重视，在套现的时分常常选择不同的中介，以此变换刷卡的POS机。可是您是否知道，这种做法是徒劳的。套——现中介手里的POS机因为长时间进行高危操作，大都都被银联和发卡行要点监控，换POS机的做法仅仅从一个高风险POS换到别的一个高风险POS.假如每月都在高风险POS机上呈现大额消费，相同也会被银行视为高危目标。
额度迅速用完
假如持卡人每月能够全额还款，但在还款后的2、3天内就当即用完一切信誉额度，或者是在还款后几分钟内就在同一POS机上刷光一切额度，这样也是一种简单被银行界说为套——现的行为。
从持卡人视点来讲，除非经济实力十分强壮，不然普通用户常常有数万的大额消费大的可能性是十分小的。其次，长时间每月刷到信誉额度分文不剩的信用卡帐户，也很简单被银行重视，加之该卡高风险POS消费记载，这样的帐户简直都会被银行列为高风险帐户。正在套——现的朋友们，为了您杰出的信誉记载和今后能够顺畅假贷，期望您能够安全用卡，远离套——现。
所以我们平常在运用信用卡的时分假如想不被风控盯上，那就尽量不要用同一台POS机进行大额消费，防止被银行误会为“套现”。小编在这儿主张我们，假如真的需求大额消费，那最好不要任性地一次把信用卡刷爆，最好控制在信用卡额度的70{35d70732d1fe98e5cfea42b59418971da2b3cae7b4dfd8d770b8943d5ba7ed7b},并且消费金额最好不要为整数。
别的，在大额消费后我们能够进行几回小额消费，尤其关于刚刚开卡的用户，先去大型超市进行几笔小额买卖比较好，这也是对自己正常用卡的一个证明。
还有一种办法就是做分期，从利益方面看，银行是很鼓舞用户分期的，偶然进行一下分期付款银行会愈加“信赖”你哦！
